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वैकल्पिक निवेश क्या हैं? 8 लोकप्रिय प्रकार और निवेश कैसे करें

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जब लोग निवेश के बारे में सोचते हैं, तो स्टॉक, बॉन्ड और विभिन्न इंडेक्स फंड में निवेश करने जैसी मानक रणनीतियां शायद दिमाग में आती हैं। हालाँकि, यह केवल इस बात की सतह को खरोंच रहा है कि आप अपने पोर्टफोलियो का निर्माण कैसे कर सकते हैं।

वैकल्पिक निवेश हैं a बड़ा निवेश की श्रेणी, निजी इक्विटी से लेकर कलाकृति जैसे संग्रहणीय वस्तुओं तक;. लेकिन वैकल्पिक निवेश वास्तव में क्या हैं, और आप कैसे तय कर सकते हैं कि वे आपके पोर्टफोलियो में हैं या नहीं?

हमारा गाइड वास्तव में कवर कर रहा है कि वैकल्पिक निवेश क्या हैं, उनके फायदे और नुकसान, और निवेश शुरू करने के लिए आपके कुछ विकल्प।

वैकल्पिक निवेश क्या हैं?

वैकल्पिक निवेश स्टॉक, नकद और बांड जैसी विशिष्ट श्रेणियों के अलावा किसी परिसंपत्ति वर्ग में निवेश हैं। किसी चीज़ को वैकल्पिक संपत्ति बनाने के लिए कोई सटीक योग्यता नहीं है, लेकिन संग्रहणीय, अचल संपत्ति, निजी इक्विटी, वस्तुओं और डेरिवेटिव जैसे निवेश अक्सर वैकल्पिक निवेश छतरी के अंतर्गत आते हैं।

आमतौर पर, निवेशक विकल्पों की ओर रुख करते हैं अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं. लेकिन ये विकल्प मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव में भी मदद कर सकते हैं और कुछ नकारात्मक सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं यदि वे समग्र बाजार से संबंधित नहीं हैं।

वैकल्पिक निवेश के लोकप्रिय प्रकार

जैसा कि उल्लेख किया गया है, वैकल्पिक निवेशों की पूरी सूची को पिन करना थोड़ा मुश्किल है क्योंकि परिभाषाएं थोड़ी भिन्न होती हैं। हालांकि, कई लोकप्रिय, सहमत वैकल्पिक निवेश हैं जिन पर आप विचार कर सकते हैं।

1. रियल एस्टेट

रियल एस्टेट सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक निवेशों में से एक है, और अच्छे कारण के लिए। शुरुआत के लिए, अचल संपत्ति पारंपरिक रूप से एक सभ्य है मुद्रास्फीति बचाव और मंदी के दौरान बाजार से दूर विविधता लाने का तरीका। दूसरे, यह जमींदारों या आय पैदा करने वाली संपत्तियों के शेयरधारकों के लिए निश्चित आय प्रदान कर सकता है।

रियल एस्टेट में निवेश करने के कई तरीके भी हैं, जिनमें शामिल हैं:

संभावित संपत्ति की सराहना और नकद वितरण के बीच, इस वैकल्पिक निवेश के लिए बहुत कुछ है। और क्राउडफंडिंग कंपनियां और आरईआईटी भी अधिक पूंजी की आवश्यकता के बिना कार्रवाई करना आसान बना रहे हैं।

2. संग्रहणीय

एक अन्य वैकल्पिक निवेश श्रेणी जो हाल के वर्षों में लोकप्रियता में बढ़ रही है, संग्रहणीय हैं। और, रियल एस्टेट की तरह, क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म निवेशकों को संपत्ति की एक श्रृंखला के आंशिक शेयर खरीदने की अनुमति देने के लिए अंतरिक्ष में शामिल हो गए हैं।

संग्रहणीय वस्तुओं के लिए सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक निवेश प्लेटफार्मों में से कुछ में शामिल हैं:

  • संग्रहणीय: आपको भिन्नात्मक शेयर खरीदने की सुविधा देता है खेल कार्ड और अन्य खेल यादगार।
  • दुकान ऑनलाइन: जुर्माने के शेयरों में निवेश करें कलाकृति.
  • रैली रोड: एक और वैकल्पिक निवेश मंच जहां आप लग्जरी कारों के शेयर खरीद सकते हैं, एनएफटीहास्य पुस्तकें, और अन्य विशिष्ट संग्रहणीय वस्तुएं।
  • विंट: आपको केवल $25 से शुरू होने वाली बढ़िया वाइन के शेयर खरीदने की सुविधा देता है।
  • विनोवेस्ट: एक और लोकप्रिय शराब निवेश मंच जिसमें स्वचालित पोर्टफोलियो भी हैं।

और यह सिर्फ एक नमूना है कि वहां क्या है। आपको ए में निवेश करने से कोई नहीं रोकता है रोलेक्स, दुर्लभ पोकेमॉन कार्ड, या एक प्राचीन सिक्का संग्रह। बस ध्यान दें कि संपत्ति जितनी अधिक सट्टा होगी, संभावित जोखिम उतना ही अधिक होगा। और संग्रहणीय वस्तुओं का एक सामान्य पहलू यह है कि वे अक्सर अतरल होते हैं, इसलिए यदि आप बेचना चाहते हैं तो खरीदार को खोजने में महीनों या वर्षों लग सकते हैं। साथ ही, संग्रहणीय वस्तुएं अचल संपत्ति जैसी आय उत्पन्न नहीं करती हैं।

3. निजी इक्विटी

यदि आपने कभी शार्क टैंक शो देखा है, तो आप शायद इस वैकल्पिक निवेश रणनीति से परिचित हैं। विचार एक एंजेल निवेशक के रूप में होनहार व्यवसायों में निवेश करना है और फिर संभावित कंपनी के विकास और लाइन के नीचे एक उच्च मूल्यांकन से लाभ उठाना है।

परंपरागत रूप से, यह वैकल्पिक निवेश केवल . के लिए उपलब्ध है उद्यम पूंजी फर्म या अत्यधिक धन वाले व्यक्ति। लेकिन जिस तरह क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट को बाधित कर रहा है, उसी तरह इसने भी अपना रास्ता बना लिया है स्टार्टअप निवेश. प्लेटफार्म जैसे हमारी भीड़ तथा बीज निवेश आपको प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य सेवा, भोजन, और बहुत कुछ जैसे क्षेत्रों में स्टार्टअप की एक श्रृंखला में निवेश करने देता है। और टेबल पर सीट पाने के लिए आपके पास लाखों डॉलर होने की आवश्यकता नहीं है।

ध्यान देने योग्य एक नकारात्मक पहलू यह है कि निजी इक्विटी बहुत जोखिम भरा हो सकता है। और, जब तक कोई व्यवसाय अधिग्रहित नहीं हो जाता या शेयरधारकों को भुगतान करने के लिए पर्याप्त नकदी पैदा करना शुरू नहीं कर देता, तब तक आपको वर्षों तक रिटर्न नहीं दिखाई दे सकता है। साथ ही, कई प्लेटफार्मों को अभी भी एक होने की आवश्यकता है मान्यता प्राप्त निवेशक शामिल होने के लिए।

4. बचाव निधि

जबकि बचाव कोष परंपरागत रूप से केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए खुले हैं जो बड़ी रकम निवेश करने के इच्छुक हैं, वे अभी भी सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक निवेश विकल्पों में से एक हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि एक हेज फंड नियमित से लेकर बहुत कुछ में निवेश कर सकता है शेयरों और क्रिप्टो और रियल एस्टेट जैसी वैकल्पिक संपत्तियों के लिए ईटीएफ।

और जैसा कि नाम से पता चलता है, हेज फंड अपने पोर्टफोलियो के हिस्से को “हेज” करते हैं लघुकरण कुछ पद। यह जोखिम को कम करने और अधिक स्थिर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है, भले ही समग्र बाजार नीचे हो।

यह एक काफी सरल व्याख्या है, और विभिन्न हेज फंड और फंड मैनेजर अलग-अलग जोखिम स्तरों की विभिन्न तकनीकों का उपयोग कर सकते हैं। लेकिन अंततः, हेज फंड प्रबंधन शुल्क और प्रदर्शन शुल्क लेकर पैसा कमाते हैं, इसलिए उनके लक्ष्य निवेशकों के साथ संरेखित होते हैं।

5. क्रिप्टोकरेंसी

cryptocurrency पिछले कुछ वर्षों के सबसे गर्म वैकल्पिक निवेशों में से एक बन गया है। यदि आप प्रमुख सिक्कों जैसे के शुरुआती अंगीकार थे Bitcoin तथा Ethereumआपने संभवत: किसी भी अन्य परिसंपत्ति वर्ग को लॉन्गशॉट से बेहतर प्रदर्शन किया है।

हालाँकि, क्रिप्टोकरेंसी भी अजनबी वैकल्पिक निवेशों में से एक है। यह है क्योंकि क्रिप्टो एक मुद्रास्फीति बचाव के रूप में अच्छा नहीं है जैसा कि पहले सोचा गया था और बिटकॉइन समय के साथ शेयर बाजार से तेजी से सहसंबद्ध हो गया है।

उस ने कहा, आप अभी भी क्रिप्टो के साथ अपने कुछ पोर्टफोलियो में विविधता लाने पर विचार कर सकते हैं यदि आप अंतर्निहित ब्लॉकचेन तकनीक में विश्वास करते हैं और वह क्रिप्टो यहां रहने के लिए है। और प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंज आपको सीधे अपने बैंक खाते से क्रिप्टोकरंसी खरीदने की सुविधा देता है, इसलिए शुरुआत करना आसान है।

6. कमोडिटीज

एक और क्लासिक वैकल्पिक निवेश जो लोग अक्सर उच्च मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान या विविधता लाने के लिए वस्तुओं की ओर रुख करते हैं। सोना तथा चांदी वस्तुओं के लिए वास्तव में दो पोस्टर बच्चे हैं। लेकिन आप कृषि उत्पादों जैसी वस्तुओं में भी निवेश कर सकते हैं, तेलपशुधन, और इसी तरह के कच्चे माल।

इस वैकल्पिक निवेश रणनीति का एक फायदा यह है कि कमोडिटी हमेशा बाजार की गतिविधियों से संबंधित नहीं होती है। इसलिए, आप अपने कुछ पोर्टफोलियो को सोने जैसी संपत्तियों में निवेश कर सकते हैं और संभावित रूप से मंदी से बाहर निकल सकते हैं।

हालांकि, वस्तुओं का एक नुकसान यह है कि वे आम तौर पर आय का उत्पादन नहीं करते हैं। शुक्र है, आप इस तरह के विकल्पों के साथ इसे प्राप्त कर सकते हैं गोल्ड ईटीएफ या सीधे भुगतान करने वाली वस्तुओं में शामिल कंपनियों में निवेश करना लाभांश.

7. निजी ऋण

जबकि कभी-कभी स्पेक्ट्रम के जोखिम भरे छोर पर, ऋण-आधारित निवेश एक और वैकल्पिक निवेश होता है जिस पर आप विचार कर सकते हैं। और आरंभ करने के कई तरीके हैं।

पीयर टू पीयर उधार देना एक लोकप्रिय उदाहरण है जिसमें निवेशक बैंक जैसे मध्यस्थ के माध्यम से जाने के बजाय व्यक्तियों को पैसा उधार देते हैं। वैकल्पिक निवेश मंच भी हैं जैसे पीयरस्ट्रीट तथा भू तल जो आपको ब्याज भुगतान के बदले अचल संपत्ति ऋण को निधि देता है।

वेंचर डेट एक और उदाहरण है जो स्टार्टअप निवेश के विचार को वापस लाता है। लेकिन समग्र विचार एक ही है: आप पूंजी उधार देकर संभावित रूप से रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं। मुख्य जोखिम यह है कि आपका उधारकर्ता चूक करता है और आप अपने किसी भी या सभी ऋणों की वसूली नहीं कर सकते हैं।

8. संजात

एक अंतिम वैकल्पिक निवेश जिस पर आप विचार कर सकते हैं: डेरिवेटिव. ये वित्तीय अनुबंध हैं जहां मूल्य अंतर्निहित परिसंपत्ति या संपत्ति के समूह पर निर्भर करता है। जैसे-जैसे अंतर्निहित परिसंपत्ति कीमत में बदलती है, वैसे ही व्युत्पन्न भी होता है।

वायदा अनुबंध, स्वैप और विकल्प डेरिवेटिव के लोकप्रिय उदाहरण हैं। डेरिवेटिव का उपयोग अक्सर हेज फंड या व्यापारियों द्वारा जोखिम प्रबंधन में मदद के लिए किया जाता है। हालांकि, खुदरा निवेशक भी प्रयोग कर सकते हैं विकल्प व्यापार या कई प्रमुखों के माध्यम से वायदा ऑनलाइन दलाल.

बस ध्यान दें कि डेरिवेटिव के साथ अत्यधिक जोखिम हो सकता है क्योंकि मूल्य अंतर्निहित परिसंपत्ति मूल्य पर निर्भर करता है। इसलिए, यदि आप अपने दांव को गलत तरीके से हेज करते हैं और कीमतें आपके विचार के विपरीत बदलती हैं, तो आप एक आश्चर्यजनक राशि खो सकते हैं। और यदि आप मार्जिन पर व्यापार कर रहे हैं, तो आप पहले निवेश किए गए पैसे से भी अधिक पैसा खो सकते हैं।

वैकल्पिक निवेश खरीदने के लिए क्या आवश्यकताएं हैं?

ऐतिहासिक रूप से, वैकल्पिक निवेश केवल हेज फंड या मान्यता प्राप्त निवेशकों जैसे संस्थानों के लिए उपलब्ध हैं। एक मान्यता प्राप्त निवेशक के रूप में अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपके पास पिछले दो वर्षों से कम से कम $200,000 (या जीवनसाथी के साथ $300,000) की वार्षिक आय होनी चाहिए या कुल मूल्य कम से कम $ 1 मिलियन।

हालांकि, क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म का उदय वैकल्पिक निवेश को अधिक सुलभ बना रहा है। प्लेटफार्म जैसे धन उगाहना आपको केवल $10 के साथ अचल संपत्ति में निवेश करने दें; मास्टरवर्क, विंट और अन्य की आवश्यकताएं समान रूप से कम हैं। और चूंकि अधिक प्लेटफॉर्म मान्यता आवश्यकताओं को छोड़ रहे हैं, इसलिए वास्तव में कई परिसंपत्ति वर्गों के प्रवेश के लिए कोई बाधा नहीं है।

कर निहितार्थ क्या हैं?

दुर्भाग्य से, वैकल्पिक संपत्तियों के लिए सभी कराधान कानूनों में कोई एक आकार फिट नहीं है क्योंकि वे बहुत अलग हैं। वास्तव में, आपके निवेश आपके करों को कैसे प्रभावित करते हैं, यह उनके वर्गीकरण पर निर्भर करता है और यदि वे आय उत्पन्न करते हैं. प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से निवेश करने के अलग-अलग कर निहितार्थ भी हो सकते हैं, जो इस बात पर निर्भर करता है कि प्लेटफ़ॉर्म कैसे शेयर और आय जारी करता है।

और कभी-कभी, सब कुछ पता लगाने में समय लगता है। उदाहरण के लिए, आईआरएस धीरे-धीरे क्रिप्टो और एनएफटी कर कानूनों के आसपास अपना सिर लपेट रहा है। जैसा यह प्रतीक होता है, एनएफटी बनाने जैसी घटनाएं कर योग्य नहीं हैं, लेकिन क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो लेनदेन जैसे एनएफटी बेचना है। और अगर आप अपनी नौकरी के लिए एनएफटी बनाते और बेचते हैं, तो इसे स्वरोजगार आय माना जा सकता है। भ्रमित करने की बात करें।

अंतत:, यदि आप क्राउडफंडिंग मार्ग पर जाते हैं, तो आपको उन प्लेटफार्मों के नियमों और शर्तों को पढ़ना होगा जिनके साथ आप निवेश कर रहे हैं। DIY निवेशकों के लिए, a . के साथ बात करने पर विचार करें वित्तीय सलाहकार या एकाउंटेंट यह जानने के लिए कि आपके वैकल्पिक निवेश आपके करों को कैसे प्रभावित कर सकते हैं।

पक्ष विपक्ष

पेशेवरों

  • एक विविध पोर्टफोलियो बनाने में मदद करता है
  • मुद्रास्फीति बचाव के रूप में काम कर सकता है
  • बाजार को मात देने की क्षमता
  • क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म निवेशकों के लिए प्रवेश की बाधा को कम कर रहे हैं

दोष

  • कई वैकल्पिक निवेश अतरल हैं
  • कुछ प्लेटफार्मों या संपत्तियों को अभी भी मान्यता या बड़ी मात्रा में पूंजी की आवश्यकता होती है
  • कुछ वैकल्पिक निवेश आय उत्पन्न नहीं करते हैं
  • संभावित कर निहितार्थ

शुरुआत कैसे करें

जैसा कि उल्लेख किया गया है, कई क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म हैं जो विभिन्न वैकल्पिक परिसंपत्ति वर्गों के विशेषज्ञ हैं। और आप अधिकांश ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकरों के माध्यम से आरईआईटी या वस्तुओं जैसी संपत्तियों में भी निवेश कर सकते हैं। यह संग्रहणीय या निजी इक्विटी जैसे अधिक विशिष्ट विकल्प हैं जो किसी सौदे को पूरा करने में अधिक समय और उचित परिश्रम ले सकते हैं।

यदि आप कई वैकल्पिक निवेशों का पता लगाने का एक आसान तरीका चाहते हैं, तो हमारा सुझाव है कि चेक आउट करें यील्डस्ट्रीट. यह एक लोकप्रिय वैकल्पिक परिसंपत्ति निवेश मंच है जिसमें कलाकृति, शराब, ऋण, अचल संपत्ति, और बहुत कुछ जैसे परिसंपत्ति वर्ग शामिल हैं। यह $500 से शुरू होने वाले विभिन्न फंड भी प्रदान करता है ताकि आप कई परिसंपत्ति वर्गों में और भी अधिक विविधता ला सकें।

जमीनी स्तर

इस बात से कोई इंकार नहीं है कि स्टॉक, ईटीएफ, और . में निवेश करना निश्चित आय प्रतिभूतियां एक उत्कृष्ट पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकती हैं जो आने वाले वर्षों के लिए आपकी सेवा करती है। लेकिन अगर आप चीजों को विविधता और मसाला देना चाहते हैं, तो वैकल्पिक निवेश आपके पोर्टफोलियो में कुछ जगह के लायक हो सकते हैं।

आपको किसी भी परिसंपत्ति वर्ग में निवेश करने के जोखिमों को हमेशा समझना चाहिए। लेकिन जब वैकल्पिक निवेश की बात आती है, विशेष रूप से, आपको संभावित रूप से कम तरलता या पूंजी की हानि के साथ सहज होने की आवश्यकता हो सकती है। और हमेशा अपना उचित परिश्रम करें।



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