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इंटरएक्टिव ब्रोकर्स और टीडी अमेरिट्रेड दो प्रसिद्ध निवेश दलाल हैं, विशेष ताकत और कमजोरियों के साथ। इसमें कोई शक नहीं है कि नौसिखिए निवेशकों के लिए टीडी अमेरिट्रेड बेहतर विकल्प है। अनुभवी निवेशक इंटरएक्टिव ब्रोकर्स को पसंद कर सकते हैं, विशेष रूप से वे जो अंतरराष्ट्रीय स्तर पर और दिन के व्यापारियों का व्यापार करते हैं।

आइए दोनों पर एक नज़र डालें और तुलना करें ताकि आप तय कर सकें कि आपकी निवेश आवश्यकताओं के लिए कौन सा बेहतर है। यहां हमारे इंटरएक्टिव ब्रोकर्स बनाम टीडी अमेरिट्रेड तुलना है।

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स बनाम टीडी अमेरिट्रेड का अवलोकन

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स तथा टीडी अमेरिट्रेड ऑनलाइन ब्रोकरेज दुनिया के दो अग्रणी हैं। इन प्लेटफार्मों में मतभेदों की तुलना में अधिक समानताएं हैं, लेकिन वे अंतर यह निर्धारित कर सकते हैं कि कौन सा व्यक्तिगत व्यापारी के लिए सबसे अच्छा है। यहाँ एक बुनियादी तुलना है:

विशेषता इंटरएक्टिव ब्रोकर्स टीडी अमेरिट्रेड
प्रीमार्केट और विस्तारित ट्रेडिंग घंटे हां हां
डेमो खाता हां हां
न्यूनतम जमा $0 $0
दिन में कारोबार हां हां
मार्जिन दरें 0.75% से 2.58% 7.5% से 9.5%
आयोग स्टॉक और ईटीएफ के लिए $0.0005 – $0.0035; विकल्प अनुबंधों के लिए $0.15 – $0.65; $0.25 – $0.85 वायदा अनुबंधों के लिए स्टॉक और ईटीएफ के लिए $0; विकल्प अनुबंधों के लिए $0.65; वायदा अनुबंधों के लिए $2.25
भुगतान की विधि तार, जाँच, ACH वायर, चेक, एसीएच, दूसरी फर्म से ट्रांसफर, स्टॉक सर्टिफिकेट ट्रांसफर
सुरक्षा विशेषताएं हां हां
न्यूनतम और अधिकतम व्यापार नहीं नहीं
रेगुलेटर सेकंड सेकंड

प्रत्येक सेवा कैसे काम करती है

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स की स्थापना 1993 में हुई थी और यह लंबे समय से उन्नत व्यापारियों के लिए एक शीर्ष विकल्प रहा है। इसका आईबीकेआर प्रो प्लेटफॉर्म इन ग्राहकों के लिए डिजाइन किया गया था, लेकिन 2019 में इसने खुदरा निवेशकों के लिए आईबीकेआर लाइट को जोड़ा, जिसमें व्यक्तियों, संयुक्त मालिकों, ट्रस्ट और सेवानिवृत्ति खातों शामिल हैं।

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स में न्यूनतम जमा राशि $100 है। हालांकि, कंपनी उन लोगों के लिए $ 25,000 की न्यूनतम जमा राशि की सिफारिश करती है जो कई पोर्टफोलियो या पोर्टफोलियो में निवेश करने की योजना बना रहे हैं जो भारी व्यापार करते हैं। यह $25,000 न्यूनतम प्रतिभूति और विनिमय आयोग के तहत खाते को बंद होने से रोक सकता है (सेकंड) पैटर्न दिवस व्यापार नियम।

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स की अनूठी विशेषताएं

कुछ ब्रोकर कई उत्पादों की पेशकश करते हैं, जिसमें लगभग 26,000 म्यूचुअल फंड तक पहुंच शामिल है। ग्राहक अधिक गूढ़ श्रेणियों में ट्रेड कर सकते हैं, जिनमें शामिल हैं:

  • वारंट
  • युग्म
  • संरचित उत्पाद
  • भौतिक धातु
  • इंटर-कमोडिटी स्प्रेड

आप प्लेटफॉर्म पर क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार भी कर सकते हैं। बिटकॉइन जैसे प्रमुख सिक्कों पर कमीशन 0.12% से शुरू होता है, जो कि उद्योग में सबसे कम कमीशन में से एक है।

इसके अलावा, इंटरएक्टिव ब्रोकर्स ट्रेडर्स अकादमी परीक्षणों के साथ पूर्ण, मुफ्त और कठोर ऑनलाइन पाठ्यक्रम प्रदान करती है। इसलिए आप अपने निवेश ज्ञान को बढ़ा सकते हैं, चाहे आप कितने भी अनुभवी निवेशक क्यों न हों।

टीडी अमेरिट्रेड

TD Ameritrade की स्थापना 1975 में SEC द्वारा फिक्स्ड ब्रोकरेज कमीशन को समाप्त करने के तुरंत बाद की गई थी। कंपनी को 2019 में चार्ल्स श्वाब द्वारा खरीदा गया था, लेकिन अब तक, टीडी अमेरिट्रेड एक अलग उत्पाद बना हुआ है।

अपने निवेश विकल्पों के अलावा, टीडी अमेरिट्रेड ऑनलाइन बिल भुगतान और डेबिट और क्रेडिट कार्ड सहित नकद प्रबंधन सेवाएं भी प्रदान करता है।

टीडी अमेरिट्रेड की अनूठी विशेषताएं

टीडी अमेरिट्रेड नए निवेशकों के लिए प्रथम श्रेणी की शैक्षिक सामग्री प्रदान करता है। जबकि इंटरएक्टिव ब्रोकर्स शैक्षिक अवसर भी प्रदान करते हैं, वे शुरुआती के बजाय परिष्कृत व्यापारियों के लिए तैयार हैं।

टीडी अमेरिट्रेड का पूरी तरह से इमर्सिव पाठ्यक्रम मुफ्त और समझने में आसान है। निवेशक अपने समय पर सीख सकते हैं और प्रासंगिक वेबकास्ट के साथ जोड़े गए पाठ्यक्रमों के साथ-साथ एक शिक्षा कोच की सहायता का लाभ उठा सकते हैं।

आप इस समय प्लेटफॉर्म पर क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार नहीं कर सकते हैं, लेकिन आप क्रिप्टो फ्यूचर्स में निवेश कर सकते हैं।

वो समान कैसे हैं?

कुल मिलाकर, इन प्लेटफार्मों पर पेशकशों की श्रेणी समान है। दोनों रोबो सलाहकार, उन्नत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और स्टॉक, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), विकल्प और वायदा व्यापार करने की क्षमता प्रदान करते हैं। उन दोनों के पास क्रिप्टो ट्रेडिंग विकल्प भी हैं, हालांकि टीडी अमेरिट्रेड आपको केवल क्रिप्टो फ्यूचर्स में निवेश करने की अनुमति देता है।

वे कैसे अलग हैं?

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स 40,000 से अधिक फंडों तक पहुंच के साथ टीडी अमेरिट्रेड की तुलना में कहीं अधिक नो-लोड, नो फीस म्यूचुअल फंड प्रदान करते हैं। 2020 में, इंटरएक्टिव ब्रोकर्स ने इम्पैक्ट डैशबोर्ड लॉन्च किया, जिससे ग्राहकों को अपने मूल्यों को साझा करने वाली कंपनियों की पहचान करने और निवेश करने की अनुमति मिली।

कुल मिलाकर, टीडी अमेरिट्रेड के साथ शुरुआत करना इंटरएक्टिव ब्रोकर्स की तुलना में आसान है। बाद के स्वामित्व वाले ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर के लिए सीखने की अवस्था पूर्व की तुलना में बहुत तेज है।

अन्य अंतर लागत है। टीडी अमेरिट्रेड पर स्टॉक और ईटीएफ व्यापार करने के लिए यह थोड़ा सस्ता है क्योंकि इंटरएक्टिव ब्रोकर्स एक फ्लैट दर चार्ज करता है और टीडी अमेरिट्रेड नहीं करता है। हालांकि, टीडी अमेरिट्रेड इंटरएक्टिव ब्रोकर्स पर $0.25 – $0.85 की तुलना में वायदा कारोबार के लिए अधिक शुल्क लेता है, $2.25 एक अनुबंध पर। हालांकि, इंटरएक्टिव ब्रोकर क्रिप्टो फ्यूचर्स के लिए $ 5 तक का शुल्क लेते हैं।

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स का मूल्य निर्धारण और योजनाएं

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स तीन अलग-अलग योजनाएं और मूल्य निर्धारण संरचनाएं प्रदान करते हैं, जिन्हें समझने में थोड़ा भ्रमित हो सकता है।

इसके वॉल्यूम-टियर प्राइसिंग में कम ब्रोकर कमीशन होता है जो संबंधित एक्सचेंज, रेगुलेटरी और क्लियरिंग फीस के साथ वॉल्यूम के आधार पर घटता है। यदि कोई एक्सचेंज छूट प्रदान करता है, तो उस पैसे में से कुछ ग्राहक को वापस कर दिया जाता है। यूएस में, न्यूनतम प्रति ऑर्डर $0.35 है, जबकि अधिकतम व्यापार मूल्य का 1% है।

निश्चित दर योजना प्रति शेयर या व्यापार के मूल्य के पूर्व निर्धारित प्रतिशत के लिए कम, निश्चित दर कमीशन लेती है। यूएस स्टॉक, ईटीएफ और वारंट का व्यापार करते समय, ये शुल्क सभी स्टॉक बिक्री पर पारित होते हैं। प्रति ऑर्डर न्यूनतम शुल्क $1 है, जबकि अधिकतम व्यापार मूल्य का 1% है।

फॉरेक्स और बॉन्ड ट्रेडिंग टियर प्राइसिंग पर उपलब्ध है। आईबीकेआर लाइट के लिए, कमीशन-मुक्त यूएस एक्सचेंज सूचीबद्ध स्टॉक और ईटीएफ के अपवाद के साथ, अन्य सभी प्रकार के ट्रेड, निश्चित मूल्य निर्धारण के अंतर्गत आते हैं। IBKR समर्थक व्यापारी निश्चित या स्तरीय मूल्य निर्धारण के बीच चयन कर सकते हैं।

पोर्टफोलियो मोचन के लिए कोई शुल्क नहीं है। आईबीकेआर प्रो व्यापारियों के लिए $1,000 से कम खाते के साथ $1 प्रति माह की निष्क्रियता शुल्क लिया जाता है। म्युचुअल फंड पर कमीशन इसके बिना लेनदेन शुल्क फंड के व्यापार मूल्य का 3% या $ 14.95 प्रति व्यापार, जो भी कम हो।

टीडी अमेरिट्रेड का मूल्य निर्धारण और योजनाएं

कोई मंच या डेटा शुल्क नहीं है और कोई व्यापार न्यूनतम नहीं है। जबकि ऑनलाइन स्टॉक ऑर्डर हैं नि: शुल्क, ट्रेडों को निष्पादित करने के लिए इंटरेक्टिव फोन सिस्टम का उपयोग करने वाले ग्राहकों से $ 5 का शुल्क लिया जाता है और ब्रोकर सहायता का विकल्प चुनने वालों को $ 25 का भुगतान करना होगा।

ओवर-द-काउंटर के ऑनलाइन ट्रेडों के लिए ट्रेडर्स $6.95 कमीशन का भुगतान करते हैं (ओटीसी) स्टॉक, जो यूएस एक्सचेंजों में सूचीबद्ध नहीं हैं। टीडी अमेरिट्रेड अपने नो-लेन-देन-शुल्क प्रसाद के बाहर म्यूचुअल फंड के लिए $ 74.95 तक शुल्क लेता है। यह निष्क्रियता शुल्क नहीं लगाता है।

पेपर ट्रेडिंग तुलना

नौसिखिए व्यापारियों के पास सिम्युलेटर तक पहुंच होनी चाहिए, ताकि वे “कागज व्यापार” और अपने स्वयं के धन का उपयोग करने से पहले व्यापारिक रणनीतियों को विकसित करना सीखें। इंटरएक्टिव ब्रोकर्स पेपर ट्रेडिंग अकाउंट ग्राहकों को एक नकली वातावरण में ट्रेडिंग सुविधाओं की अपनी पूरी श्रृंखला का उपयोग करने की अनुमति देता है, लेकिन केवल उन्हीं के लिए उपलब्ध है जिनके नियमित ट्रेडिंग खाते स्वीकृत और वित्त पोषित हैं। डेमो वेबसाइट पर उपलब्ध हैं ताकि संभावित क्लाइंट सिस्टम की कार्यक्षमता का अवलोकन प्राप्त कर सकें।

टीडी अमेरिट्रेड अपने पेपरमनी वर्चुअल स्टॉक मार्केट सिम्युलेटर की पेशकश करता है। एक नई रणनीति सीखने वालों के लिए डिज़ाइन किया गया – जैसे कि विकल्प ट्रेडिंग, या फ़्यूचर्स या विदेशी मुद्रा बाजार – पेपरमनी थिंकरस्विम ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है। पेपर ट्रेडिंग के साथ, सिम्युलेटर का उपयोग करने वाले अपने ज्ञान के आधार के बाहर स्टॉक की खोज कर सकते हैं और विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के साथ प्रयोग कर सकते हैं।

मोबाइल ऐप्स तुलना

टीडी अमेरिट्रेड में दो मोबाइल ऐप हैं। टीडी अमेरिट्रेड ऐप, अपने सहज डिजाइन के साथ, आपको स्टॉक, ईटीएफ और विकल्पों का आसानी से व्यापार करने की अनुमति देता है। यह ऐप मूल्य अलर्ट सेट करने, रीयल-टाइम उद्धरण प्राप्त करने, वॉच सूचियों तक पहुंचने और संकेतकों के साथ एकीकृत चार्ट खोजने की क्षमता प्रदान करता है। उपयोगकर्ता तृतीय-पक्ष अनुसंधान और विश्लेषक रिपोर्ट तक भी पहुंच सकते हैं।

सक्रिय व्यापारी टीडी अमेरिट्रेड के थिंकर्सस्विम मोबाइल ऐप की सराहना कर सकते हैं। इस ऐप में अलग-अलग उप-खातों में मल्टी-लेग ऑप्शंस स्प्रेड और फॉरेक्स ट्रेड करने की क्षमता के साथ-साथ सभी मानक ऐप की विशेषताएं शामिल हैं। इसका चार्टिंग और विश्लेषण ग्राहकों को अपने स्वयं के ऑर्डर निष्पादन का निर्माण करने की अनुमति देता है। अत्यधिक विशिष्ट परिणामों के लिए एल्गोरिदम का परीक्षण करने के लिए उपयोगकर्ताओं के पास थिंकस्क्रिप्ट, एक मालिकाना प्रोग्रामिंग भाषा तक पहुंच है।

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स का आईबीकेआर मोबाइल ऐप ग्राहकों को 135 से अधिक वैश्विक बाजारों तक पहुंचने की अनुमति देता है। ग्राहक चलते-फिरते स्टॉक, वायदा, विकल्प, भविष्य के विकल्प और विदेशी मुद्रा का व्यापार कर सकते हैं, जबकि समान संस्थागत गुणवत्ता अनुसंधान और इसके डेस्कटॉप ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध 50 से अधिक डेटा कॉलम प्राप्त कर सकते हैं।

विदेशी निवेश तुलना

जब अंतरराष्ट्रीय व्यापार की बात आती है, तो इंटरएक्टिव ब्रोकर्स स्पष्ट विजेता होते हैं, क्योंकि टीडी अमेरिट्रेड केवल अमेरिकी बाजारों में व्यापार की अनुमति देता है। यह 33 देशों और 23 मुद्राओं में 135 एक्सचेंजों तक पहुंच प्रदान करता है।

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स ग्राहक सेवा

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स 24 घंटे . प्रदान करते हैं ग्राहक सेवा व्यावसायिक दिनों में। मौजूदा ग्राहकों के लिए ऑनलाइन चैट सेवाएं उपलब्ध हैं।

टीडी अमेरिट्रेड ग्राहक सेवा

ग्राहक टीडी अमेरिट्रेड तक पहुंच सकते हैं ग्राहक सेवा फोन द्वारा 24/7 लाइव चैट के लिए, ऑनलाइन ब्रोकरेज दुनिया में एक दुर्लभ वस्तु। तकनीकी सहायता सोमवार से शुक्रवार, सुबह 7 बजे से शाम 6 बजे तक उपलब्ध है।

वे कितने सुरक्षित हैं?

सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉरपोरेशन (एसआईपीसी) के सदस्यों के रूप में, इंटरएक्टिव ब्रोकर और टीडी अमेरिट्रेड क्लाइंट संपत्ति मूल्य में $ 500,000 तक सुरक्षित हैं, जिसमें पुनर्निवेश की प्रतीक्षा में $ 250,000 नकद शामिल है। यदि कोई SIPC सदस्य फर्म विफल हो जाती है और प्रतिभूति ग्राहकों के दायित्वों को पूरा करने की क्षमता खो देती है, तो SIPC ऐसी फर्मों को नुकसान से सुरक्षा भी प्रदान करती है।

ब्रोकरेज दिवालिया होने की स्थिति में, टीडी अमेरिट्रेड प्रत्येक ग्राहक को प्रतिभूतियों के लिए $149.5 मिलियन की सुरक्षा और लंदन के बीमाकर्ताओं के माध्यम से पूरक कवरेज के माध्यम से नकद के लिए $ 2 मिलियन की सुरक्षा प्रदान करता है।

सुरक्षा सुविधाओं के लिए, टीडी अमेरिट्रेड एक परिसंपत्ति सुरक्षा गारंटी प्रदान करता है यदि अनधिकृत व्यापार के कारण नकद या प्रतिभूतियां खो जाती हैं। यह क्लाइंट खातों की सुरक्षा के लिए कई सुरक्षा डाउनलोड प्रदान करता है, जिसमें TrendMicro . भी शामिल हैटीएम हाउसकॉल और सिमेंटेक सुरक्षा जांच।

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स सुरक्षा ग्राहकों के लिए बिना किसी शुल्क के एक सुरक्षित लॉगिन प्रणाली, सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत पेश करती है। इस प्रणाली के लिए स्मार्टफोन के लिए एक मुफ्त भौतिक सुरक्षा उपकरण या डिजिटल सुरक्षा ऐप के उपयोग की आवश्यकता होती है। सुरक्षित लॉगिन प्रणाली बेतरतीब ढंग से उत्पन्न सुरक्षा कोड दर्ज करके खाते में प्रवेश करते समय एक अतिरिक्त कदम अनिवार्य करती है।

वे किसके लिए सर्वश्रेष्ठ हैं?

सक्रिय व्यापारियों और वैश्विक बाजारों तक पहुंच की इच्छा रखने वाले निवेशक इंटरएक्टिव ब्रोकर्स को पसंद करेंगे। उनकी कम मार्जिन दरें लंबी अवधि में दैनिक व्यापार को सस्ता बनाती हैं।

नौसिखिए और मध्यवर्ती निवेशक टीडी अमेरिट्रेड को बेहतर विकल्प मान सकते हैं। मंच अतिरिक्त शैक्षिक संसाधनों के साथ-साथ ईंट-और-मोर्टार शाखाएं प्रदान करता है जिसमें जो लोग अभी शुरुआत कर रहे हैं वे व्यक्तिगत रूप से सलाह ले सकते हैं।

निचला रेखा: कौन सा सबसे अच्छा है?

कौन सा प्लेटफॉर्म सबसे अच्छा है यह निवेशक के अनुभव और लक्ष्यों पर निर्भर करता है। नौसिखिए निवेशक टीडी अमेरिट्रेड के उपयोग में आसान प्लेटफॉर्म और शोध उपकरणों की सराहना कर सकते हैं। अधिक अनुभव वाले निवेशक इंटरएक्टिव ब्रोकर्स को अपने बहुत सारे फंड और अधिक ट्रेडिंग विकल्पों के लिए पसंद कर सकते हैं, जैसे कि अंतरराष्ट्रीय स्टॉक खरीदने की क्षमता। हालांकि इसकी एक जटिल शुल्क संरचना है, जो कुछ उपयोगकर्ताओं को भ्रमित कर सकती है।



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